В последние месяцы центральные банки, финансовые учреждения и лаборатории цифровых активов по всему миру активно развивают усилия по внедрению блокчейн-технологий и цифровых валют. От концентрации Австралии на оптовой центральной банковской цифровой валюте (CBDC) до запуска Лаборатории цифровых активов в Катаре — все эти шаги свидетельствуют о том, как мировые финансовые системы готовятся к цифровому будущему.
Центральный банк Австралии делает ставку на оптовую CBDC вместо розничной
Резервный банк Австралии (RBA) принял стратегическое решение сосредоточиться на оптовой CBDC, отказавшись от планов по внедрению розничной цифровой валюты. В своей речи на конференции Intersekt Fintech в Мельбурне заместитель главы RBA Брэд Джонс представил трёхлетний план, подчеркнув, что розничная CBDC предложит ограниченные инновации для населения. Вместо этого банк сосредоточился на разработке оптовой CBDC, которая обещает принести значительные выгоды коммерческим банкам и улучшить финансовую систему.
Джонс отметил, что розничная CBDC может принести такие проблемы, как увеличение стоимости заимствований и повышенный риск банковских кризисов, что делает её менее привлекательной для экономики Австралии. Между тем, оптовая CBDC предлагает такие преимущества, как снижение контрагентских рисков, улучшение ликвидности и повышение прозрачности. Новый курс RBA стал частью проекта Acacia, нацеленного на исследование токенизированных коммерческих банковских депозитов и трансграничных операций. В рамках проекта также будет проведено исследование использования блокчейн-технологий и смарт-контрактов, которые могут преобразовать финансовую систему Австралии.
DBS Bank расширяет предложение для институциональных клиентов за счёт криптоопционов
Сингапурский DBS Bank намерен предложить внебиржевые (OTC) криптоопционы и структурированные ноты, связанные с Биткоином и Эфириумом — двумя крупнейшими криптовалютами по рыночной капитализации. Начиная с четвертого квартала 2024 года, DBS позволит институциональным клиентам инвестировать в эти цифровые активы. Этот шаг подчёркивает растущую тенденцию среди профессиональных инвесторов к диверсификации портфелей за счет цифровых валют.
DBS предлагает финансовые инструменты, которые помогают клиентам управлять волатильностью криптовалют. Например, клиенты могут хеджировать колебания цен, покупая опционы «пут», которые позволяют продавать Биткоин или Эфириум по установленной цене, независимо от рыночных условий. Глава DBS по трейдингу и структурированию Джеки Тай отметил, что профессиональные инвесторы всё больше выделяют ресурсы на цифровые активы. Банк стремится предоставить этим инвесторам надёжный институциональный доступ к цифровым активам, предлагая при этом продвинутые стратегии управления криптопортфелями.
В рамках своей приверженности блокчейн-технологиям DBS недавно представил токены DBS Treasury на блокчейне, совместимом с EVM, и продолжает внедрять Web3 инфраструктуру в свои операции. Банк также участвовал в пилотных проектах по использованию блокчейна для упрощения распределения государственных субсидий, демонстрируя, как блокчейн-решения могут повысить эффективность и управление.
Circle расширяет интеграцию USDC в Бразилии и Мексике
Компания Circle сделала важный шаг, расширив доступ к стейблкоину USDC, привязанному к доллару США, через интеграцию с банковскими системами Бразилии и Мексики. Ранее доступный только через криптобиржи, USDC теперь доступен напрямую через местные финансовые учреждения в обеих странах. Этот шаг направлен на улучшение корпоративных платежных процессов и расширение использования стейблкоинов в трансграничных транзакциях, особенно в сфере денежных переводов и торговли.
В Бразилии Circle интегрировала USDC с системой мгновенных платежей PIX, созданной Центральным банком Бразилии и используемой почти 160 миллионами человек. В Мексике интеграция проведена через SPEI — систему, разработанную Банком Мексики. Это позволяет компаниям получить доступ к USDC без задержек, связанных с международными банковскими переводами, сокращая время транзакций с нескольких дней до нескольких минут.
Латинская Америка становится ключевым рынком для использования стейблкоинов, особенно в сфере денежных переводов. В 2023 году денежные переводы из США в Мексику составили $63 миллиарда, что составляет до 4% экономики Мексики. С более чем $800 миллиардами годового товарооборота между Мексикой и США, использование USDC, вероятно, упростит трансграничные платежи. Интеграция Circle также нацелена на внешнюю торговлю Бразилии, где около 95% транзакций проводится в долларах США, что способствует созданию более гладкой финансовой экосистемы.
Катар запускает Лабораторию цифровых активов для инноваций в блокчейн-решениях
Катар делает серьёзный шаг в сторону цифровых инноваций, активируя Лабораторию цифровых активов под эгидой Катарского финансового центра (QFC). Лаборатория, запущенная в сентябре 2023 года, выбрала 24 участника со всего мира для разработки передовых цифровых решений с использованием технологий распределённого реестра (DLT). Среди участников — такие ведущие компании, как ALT Realtech, Bladelabs и Polygon, которые занимаются решением отраслевых проблем и лидируют в цифровой трансформации в таких секторах, как торговое финансирование и токенизация активов.
Лаборатория цифровых активов Катара создана для того, чтобы обеспечить безопасную и прозрачную экосистему цифровых активов. Она поддерживается стратегическими партнёрствами с международными организациями, такими как Google Cloud, Masraf Al Rayan, The Hashgraph Association и R3. Эта инициатива направлена на разработку инновационных технологий, которые укрепят финансовый сектор Катара, создадут центр по управлению капиталом и выведут страну на передовые позиции в области блокчейн-решений.
Лаборатория будет сосредоточена на таких ключевых направлениях, как токенизация реальных активов и углеродных кредитов, что должно усилить цифровую инфраструктуру Катара. Лаборатория станет частью более широкой стратегии QFC, направленной на формирование будущего финансовых услуг в Катаре и за его пределами.
Заключение: Будущее глобальных финансов — цифровое
От оптовой CBDC Австралии до криптоопционов DBS и интеграции USDC в Латинской Америке — глобальная финансовая система стремительно движется в сторону более цифрового и блокчейн-ориентированного будущего. Лаборатория цифровых активов Катара — ещё один пример этого процесса, демонстрируя глобальное стремление к инновациям в области цифровых валют и блокчейн-технологий. Центральные банки, финансовые учреждения и инновационные лаборатории продолжают исследовать возможности цифровых активов, и будущее финансовой системы всё больше становится цифровым, безопасным и эффективным.
