Суперинтенданция банков и страхования (SBS) Перу ввела новую резолюцию, обязывающую поставщиков услуг с виртуальными активами (VASPs) усилить свои системы соблюдения норм, внедрив протоколы «Знай своего клиента» (KYC) и меры по борьбе с отмыванием денег (AML). Данное регулирование соответствует рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и направлено на предотвращение использования этих платформ в незаконных целях.
Перу реализует комплексные требования KYC и AML для VASP
Перу сделала значительные шаги по регулированию деятельности поставщиков услуг с виртуальными активами (VASPs) в пределах своей юрисдикции. Недавно SBS Перу выпустила резолюцию № 02648-2024, которая устанавливает ряд обязательных протоколов для этих организаций с целью снижения риска использования их услуг в незаконных целях.
Резолюция предписывает всем VASP, работающим на территории Перу, назначить офицера по соблюдению требований и создать надежные системы для выполнения мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (TF). Кроме того, эти платформы обязаны внедрить строгие процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и проводить тщательную проверку транзакций, превышающих $1,000. Это согласуется с «правилом перемещения», которое требует, чтобы все переводы виртуальных активов рассматривались аналогично электронным денежным переводам.
По словам SBS, данные правила разработаны в соответствии с рекомендациями FATF, укрепляя структуру, заложенную в президентском декрете № 006-2023-JUS, который ранее классифицировал VASP как субъекты, находящиеся под надзором Финансовой разведывательной службы Перу (UIF-Peru).
Важно отметить, что данные правила направлены исключительно на VASP, а не на криптовалюты как таковые, и регулируют исключительно транзакции, управляемые через кастодиальные кошельки, находящиеся под контролем этих поставщиков. Существующие VASP в Перу получили 120-дневный срок для обновления своих систем соблюдения требований в соответствии с новыми стандартами регулирования.
