Согласно недавнему отчету Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), 75% обследованных юрисдикций либо частично соответствуют, либо не соответствуют рекомендациям по борьбе с отмыванием денег в секторе виртуальных активов.
Согласно недавнему отчету Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), 75% обследованных юрисдикций либо частично соответствуют, либо не соответствуют рекомендациям по борьбе с отмыванием денег в секторе виртуальных активов. В последнем обновлении FATF отмечается, что, несмотря на то что 60% юрисдикций (88 в общей сложности) решили разрешить поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), 14% (20 юрисдикций) явно запретили их. Организация также предупреждает, что стейблкоины и криптовалюты с функцией анонимности все чаще используются террористическими группами и государствами-изгоями.
Члены FATF сталкиваются с трудностями при выполнении ключевых требований
Отчет FATF подчеркивает, что 97 из 130 юрисдикций не полностью соответствуют Рекомендации 15, которая обязывает внедрять стандарты по борьбе с отмыванием денег для сектора виртуальных активов. Это обновление показывает, что уровень соответствия не изменился с апреля 2023 года.
Целевое обновление указывает на то, что многие юрисдикции испытывают трудности с выполнением основных требований Рекомендации 15. В частности, 29% (42 из 147) не проводили оценку рисков виртуальных активов. Кроме того, более четверти опрошенных юрисдикций остаются неопределенными в вопросе регулирования сектора VASP.
Хотя 60% юрисдикций (88) разрешают виртуальные активы и VASP, а 14% (20) явно запрещают VASP, запрет не обязательно означает соответствие стандартам FATF. В отчете FATF говорится:
«Юрисдикции достигли недостаточного прогресса в реализации правила Travel Rule. Почти треть (30%) опрошенных, исключая тех, кто явно запрещает VASP, не приняли законодательство, внедряющее правило Travel Rule.»
Обновление 2024 года также показывает, что даже в юрисдикциях с законодательством о правиле Travel Rule часто отсутствует надлежащий надзор и принудительное исполнение. Только 26% (17 из 65) приняли меры против VASP на основе правила Travel Rule.
FATF рекомендует усиление нормативных рамок
FATF вновь выражает обеспокоенность по поводу злоупотребления виртуальными активами, включая стейблкоины и криптовалюты с функцией анонимности, террористическими организациями и государствами-изгоями, такими как Северная Корея. Чтобы решить эти проблемы, FATF рекомендует юрисдикциям оценивать и смягчать риски незаконного финансирования, связанные со стейблкоинами. Также рекомендуется создание нормативных рамок для платформ децентрализованных финансов (DeFi), чтобы обеспечить надлежащее управление ответственными субъектами.
Кроме того, FATF предлагает юрисдикциям делиться передовым опытом и проблемами с членами Группы по контактам с виртуальными активами (VACG).
