Технологии блокчейна предлагают одно из самых перспективных решений для повышения безопасности и предотвращения мошенничества, но для того, чтобы они стали массовыми, необходимы более активные усилия. Хотя мы часто обсуждаем преимущества цифровой экономики, будь то интернет или цифровые активы, связанные с этим риски нередко остаются в тени. Например, быстрое расширение цифровой экономики сопровождается ростом торговли людьми через социальные сети и увеличением уязвимостей в области кибербезопасности, что требует повышенного внимания.
Криптовалютный сектор сталкивается с аналогичными вызовами. Для его роста и устойчивости необходимо активно решать проблему увеличивающегося числа мошенничеств в этой сфере. Технологии распределенного реестра (DLT) уже демонстрируют свой потенциал, решая практические задачи. Например, недавно в Вене, Австрия, собрались финансовые эксперты для обсуждения роли блокчейна в повышении безопасности и эффективности финансового сектора. Конференция, организованная Австрийским национальным банком и другими партнерами, подчеркнула многочисленные способы, которыми блокчейн может улучшить системы через реальные применения.
Одним из ключевых аспектов борьбы с мошенничеством является доступ к комплексным данным. Исследователи, такие как Мишель Грос и Девеш Равал из Федеральной торговой комиссии (FTC), показали, как можно отслеживать тенденции мошенничества по странам на основе их экспортных данных, что дает ценные инсайты. Такой подход, основанный на данных, необходимо внедрять и в криптовалютной отрасли, если она стремится эффективно снижать мошенничество. Однако репутация криптовалюты в этой области остаётся подмоченной: Федеральная торговая комиссия зафиксировала $114 миллионов, связанных с мошенничеством через биткойн-банкоматы (BTM) в 2023 году. Хотя количество мошенничеств с криптовалютой растёт, важно объективно сравнивать её с фиатными валютами, которые всё ещё доминируют в глобальных мошеннических операциях.
Несмотря на эти вызовы, блокчейн продолжает предлагать инновационные решения для борьбы с мошенничеством. Яркий пример — это разработка аудиторских протоколов, направленных на обеспечение финансовой прозрачности. Технологии кросс-реестрового аудита, такие как Cross Ledger cOnsistency with Smart Contracts (CLOSC) и Cross Ledger cOnsistency with Linear Combinations (CLOLC), позволяют аудиторам более безопасно и эффективно проверять транзакции между различными организациями. Эти протоколы обеспечивают приватность и защиту данных, гарантируя, что конфиденциальная информация остаётся защищённой во время аудиторских проверок.
Масштабируемость также играет значительную роль в предотвращении мошенничества и содействует внедрению технологий блокчейна. Решения второго уровня (Layer-2), такие как rollups, помогают решать проблемы масштабируемости, обрабатывая транзакции за пределами основной блокчейн-сети, а затем возвращая результаты обратно. Вопрос безопасности в этой области является важным, и одно из предложенных решений — это система «наблюдательных башен». В этой системе независимые субъекты, называемые наблюдательными башнями, получают стимулы за мониторинг транзакций и подают сигнал тревоги при обнаружении подозрительной активности. Механизм «доказательства усердия» (proof of diligence) гарантирует, что наблюдательные башни выполняют свои задачи эффективно и вознаграждаются за поимку и сообщение о мошеннической деятельности.
Блокчейн-экосистема полна подобных решений, направленных на увеличение ценности, но нужно сделать больше для количественной оценки их реального воздействия и подчеркивания их ключевой роли в обеспечении безопасной экономической и социальной деятельности. Хотя корни блокчейна в криптографии делают его идеальным для повышения безопасности и борьбы с недобросовестными участниками, индустрия должна более серьёзно подходить к своим обязанностям, если она стремится сделать криптовалюту по-настоящему массовой.
